第一部分：识势——经济形势与保险行业发展
第一讲：国际经济环境不稳定
一、2023年全球地区形势不稳定
1.亚太：排除干扰谋合作
2.欧洲：多重考验在眼前
3.美国：极化脱钩愈衰退
4.亚欧：变数虽多仍前行
5.中东：局势趋稳“向东行”
6.非洲：自主求稳促发展
二、大国博弈进入持久战
1.西方与非西方之间的政治对等结构日趋强化
2.俄罗斯试图打破美国霸权主导下的二战后国际秩序
3.中美贸易战拉锯
三、首席经济学家预测亚洲经济增长最快
1.93%接受报告调查的经济学家预测亚洲至少会有温和的增长
2.97%的受访者预测中国将出现温和、强劲或非常强劲的增长
第二讲：国内社会环境比较复杂
一、中国人口规模巨大
1.人口众多：资源环境有限
2.老龄化严重：养老缺口大
3.养老金缺口：将越来越大
4.社会保障替代率：会越来越低
二、中国推进共同富裕的现代化
1.金字塔型转向纺锤型（橄榄型）
2.开征遗产税是大势所趋：国家提出三次分配的概念；2023年不动产全国实现统一登记
3.开征房地产税箭在弦上：房产税已从热点城市推开稳步推进
三、中国经济形势强预期弱复苏
1.经济走势，V型L型U型？
2.今年经济增长为什么定在5%\“潜在增长力”理论
3.买银行理财也会亏钱
4.存款、国债利率在持续下调
5.保险产品利率下调
研讨：为什么我们如此紧张利率下行？
第三讲：中国保险行业的经营前景展望
一、保险行业需求旺盛
1.国民保险意识觉醒
案例：抖音上“保险”话题播放量
家庭保单从0-1变为1-n
2.国民购买力增强
高净值人群增加
案例：我国居民财富总值近700万亿元，全球第二
二、政策带来大单机遇
1.陆家嘴论坛（6月8-9日）
1）主题：全球金融开放与合作：引导经济复苏的新动力
2）体系：构建更好支持科技创新的金融服务体系
3）体系：构建支持“双碳”战略的绿色金融体系
2.全国实现不动产统一登记（4月25日）
1）为未来遗产税、房产税征收奠定基础
2）为反腐提供便利条件
3）为保险行业的大单诞生提供了更多可能性
3.共同富裕——三次分配
1）共同富裕对税收的影响
2）金税四期对企业主的影响
信息：习近平6月16日会见慈善家比尔盖茨的意义
研讨：我们的销售空间在哪里？
二、保险行业空间广阔
1.我国保险业发展迅速
2.仍处于发展的初级阶段
1）保险密度
2）保险深度
3.未来发展空间广阔
三、保险行业人力优化
1.精英的队伍：从业人员素质大幅度提升
2.精干的组织：各家基本法设计大幅度修改
3.精准的服务：服务聚焦客户满足多元需求（健康/医疗/科技/养老）
四、保险行业服务创新
1.持续化的服务：包括了保险、财富管理、医疗健康管理以及老年护理等等全方位服务
2.个性化的建议：未来销售的不再是关系、不再是产品，而是个性化的解决方案
3.专业化的顾问：成为照顾客户家庭全生命周期的顾问
案例：美国的寿险从业人员生态
演练：保险业的前景
第二部分：提振——打造新时期保险队伍
第一讲：用寿险企业家的视角看管理
1.寿险企业家的定义
2.了解寿险企业经营与传统企业经营的差异
3.寿险企业家的经营模式
1）建立核心团队
案例：筹建一家公司所需的准备
2）打造团队共同体
A职业共同体
B利益共同体
C事业共同体
G命运共同体；
案例：你理想的高效团队是怎样的？
连锁企业打造
案例：全家的连锁经营
第二讲：用寿险企业家经营思想锚价值
一、植入梦想
1.我想去哪里
2.成为什么人
3.需要多少人
案例：我的人生永不言败——俞敏洪
二、时间管理
1.什么时间找人
2.什么时间管人
3.什么时间学习
案例：王健林的高效时间管理
三、利他才能利己
1.我能为客户做点什么
2.我能为属员做点什么
3.我能为社会做点什么
案例：海底捞的经营之路
第三讲：打造业绩提振路径
一、认知破局--四个转变
1.激发行动不如激发意愿
2.业绩成交不如链接资源
3.紧抓产品转为关注价值
4.单打独到转为项目运作
5.切换场景目标
A未来=积极
B现场=效率
C吃饭=沟通
二、效率破局--三套打法
1.LEAD打通行为路径
1）听--LISTEN
2）经验--EXPERIENCE、“
3）分析拆解--ANALYSIS、
4）做--DO
2.3F激发意愿通道
1）Feeling-理解
2）Focus--重点
3）Freedom--自由度
3.KYC转DISC促进客户链接
1）由卖产品转为卖人品
三、借势破局
1.关注人
关注圈+影响圈+控制权
2.客户价值管理——解决如何重复卖、永久卖的问题
1）客户期望值管理
2）客户分类管理方法
3）老客户转介绍
3.关注事
1）建立信赖：建立信赖的方法和工具
2）挖掘需求：SPIN、如何提问、如何赞美等
3）塑造价值:FAB、企业价值塑造、企业家价值塑造、产品价值塑造等
4）解除抗拒：讲客户所有的抗拒提前一一化解
5）风险逆转：化解风险，给出不可抗拒的成交理由
6）要求成交：给出成交的六大方法
课程背景：保险行业是一个与国民经济和社会发展密切相关的行业，它既是风险管理的重要工具，也是资本市场的重要参与者。保险行业的发展水平和质量，反映了一个国家的综合实力和社会进步。十四五”规划和2035年远景目标。其中一个重要目标就是推进国家治理体系和治理能力现代化。这意味着要建立起符合中国特色社会主义制度优势、适应新时代要求、体现人民意志、保障社会公平正义、促进人民幸福安康的治理体系和治理能力。保险行业作为社会风险管理的专业机构，可以在服务国家治理体系和治理能力现代化中发挥积极作用。一方面，保险行业可以通过提供多层次多样化的商业保险产品和服务，弥补社会保障制度的不足，满足人民群众日益增长的健康、养老、教育等方面的需求。另一方面，保险行业可以通过参与重大工程建设、应对自然灾害、防范金融风险等领域，为国家治理提供有效的风险管理和资金支持。展望2023年，中国保险业面临的机遇大于挑战，2023年是落实二十大大政方针的开局之年，宏观经济的企稳，将推动银行业与实体经济走上相互促进的正螺旋。在新时代，保险行业面临着新的机遇和挑战，需要不断创新和转型，以适应新的发展格局和需求变化。读懂周期，才能掌握规律，认准趋势，方能乘势而为，在这样的经济与金融环境下，保险业如何应变、求变、改变，广大保险从业人员，如何更好地经营团队？如何为客户提供专业资产配置与营销服务？成为“看见趋势，读懂周期，营销落地，影响升级”的新时期保险人。
