一、合规管理概述
1、合规的概念
2、银行合规主要包括四个层面
3、国际、国内银行合规管理的领先做法和监管趋势
二、为什么要主动法律合规和加强合规管理
1、一批大案要案相继暴露
2、银行发生案件的危害
3、银行发生案件的危害
1）一是影响资金安全
2）二是影响队伍建设
3）三是影响社会形象
4）四是影响经营发展
5）五是引起法律纠纷
4、银行案件防控的目的和意义
三、合规风险管理
1、定义
2、基本内涵
3、合规风险管理体系的基本要素
1）合规政策
2）合规管理部门的组织结构和资源
3）合规风险管理计划
4）合规风险识别和管理流程
5）合规培训与教育制度
4、案件暴露的合规管理主要问题
1）一是对于合规风险、合规文化的认识还存在偏差
2）二是银行在进行合规建设，制定设计合规制度体系时，未能全面考虑、覆盖合规风险管理或者说合规文化内涵的各个层面
3）三是"规"的严肃性不强
4）四是基层人员管控存在薄弱环节
5）五是交易真实性控制不足
6）六是客户端交易监控措施不足
四、《商业银行合规风险管理指引》
1、基本框架
2、主要特点
1）突出强调三个方面
2）建设强有力的合规文化
3）建立有效的合规风险管理体系
4）建立有利于合规风险管理的三项基本制度
5）重点规定三项要求
6）切实建设“三道防线”
五、合规管理工作如何切入？
1、董事会和高管层一定要重视并率先垂范
2、必须有部门、有人做这个事并有明确的职责
3、可从制度梳理对接入手
4、可从业务流程再造和信息系统整合入手
5、可从风险点排查切入
6、可从员工培训教育切入
7、关键是结合自身实际，体现适当性、突出有效性
六、合规管理部门的基本职责
1、协助制定和实施合规政策
2、系统识别、计量、监测、评估合规风险
3、跟踪合规法律、政策、规则
4、参与银行业务流程再造
5、制订、审核合规手册
6、开展合规培训和咨询
7、支持新业务发展
8、与监管机构日常联系
9、处理客户投诉
10、特定职责
七、合规管理与职业操守：权、利、廉、责
