一、家庭财务规划的基本理念
1、何谓家庭财务规划
2、财务规划的三阶段
3、家庭财务目标
4、对待金钱的正确态度
1）赚钱
2）用钱
3）存钱
4）借钱
5）省钱
6）护钱
5、财务规划的范畴和配置方法：
1）财务规划的8大范畴
2）财务配置的四大账户和涵义
3）保险在财务配置四大账户的应用
二、家庭财务规划要面临的人生风险
1、何谓风险
2、个人生命周期收支曲线
3、人生的九大责任与风险
1）生活费用
2）教育费用
3）医疗费
4）房租与房贷费用
5）父母孝养金
6）资产传承
7）退休费
8）婚姻风险
9）企业经营风险
三、保险心知
1、我眼中的保险
2、学会一分钟“见名识保险”
3、为不同客户配置保险的常用原则
1）全面保障原则
2）先保障后储蓄原则
3）合理保额原则
4）适当保费原则
5）经济支柱优先原则
6）不同人生阶段和不同家庭结构的侧重不同原则
四、保险需求咨询分析和保险方案配置实务
1、保险咨询分析流程
2、保单整理和保险方案的沟通流程和金字塔沟通法
案例1：三口之家的保险需求分析和保险方案配置
案例2：新婚夫妇的保险需求分析和保险方案配置
课程背景：《2020年CCTV中国经济经生活大调查》数据显示保险连续五年成为中国老百姓投资意愿的首选。房子、汽车和保险已经成为小康生活的新三大件，保险人已经成为老百姓未来生活所需要的三大师之一：替人消灾的律师、治病救人的医师、帮助客户进行家庭财务规划和风险保障规划的风险管理师。协助人们更好地运用现金、储蓄、消费、保险、投资和理财规划，以达到均衡、富裕、美满、没有遗憾的人生是我们金融行业从业者神圣的使命，如何从家庭成长和客户生命周期角度做好家庭财务安全规划已经成为银行保险业从业者的必修课，学会1分钟“见名识保险”，掌握对不同人生阶段和不同的家庭结构客户的保险需求分析和保险配置原则，转换从业者的角色和定位，将有利于从业者提升保险产品的销售技能，实现综合金融业务持续增长。
