一、当前强监管形势
1、人民银行近年检查及处罚
1）银行结算账户管理
2）反洗钱
2、银保监会近年检查及处罚
1）行政处罚的一般原则
2）双罚制趋增
3、强监管的目的与发展方向
1）防范电信网络新型违法犯罪
2）反洗钱的标准化、智能化、国际化
3）人民币国际化对金融监管的影响
二、运营督导的主要原则
1、像监控一样做监督
1）客观真实
分享：“责任到人”的发展之路
2）统一标准
案例：新老员工的不同待遇
3）长期持续
案例：情绪化的家长给孩子带来多大伤害？
2、像敌人一样做检查
1）表面合规与实质风险的把控
案例：人离物锁的意义何在？
2）全面细致、充分揭示
案例：差错，不患多而患轻视
3）游击战与持久战相结合
分析：例行检查与突击检查针对的不同问题
3、像家长一样做辅导
1）监督、检查与辅导并重
案例：授人以鱼不如授人以渔
2）有理有据有案例的辅导手法
示例：案例+总结+法规+措施
3）以服务心态坚持做好辅导
分享：成年人学习的特点
三、运营督导的提升方向
1、业务管理
1）当前监管热点：客户身份识别
案例1：瑕疵证件的受理原则
案例2：可疑开户的识别和把控
案例3：非自然人客户身份识别要素
2）日常疑难业务
案例1：特殊客户群体的代理业务受理
案例2：继承人有权支取存款吗？
案例3：扣划与否，谁说了算？
3）特事特办的底线
案例：拿什么拯救你，突发疾病入院的客户？
2、人员管理
1）员工日常行为规范督导
案例：业务合规重要，业务以外的合规同样重要
2）银行员工职业道德教育
案例：非法吸存，突破职业道德底线，更突破法律红线！
3）员工异常行为排查管理
案例：她为何将银行款箱搬回了家？
3、考核机制
1）风险分级，奖惩有度
案例：某行不同支行流程银行退件考核机制比较
2）尽职免责，保护员工
案例：尽职免责，法院背书！
3）风险共担，团队共进
分享：团队角色理论
