一、以案说法——保险培训中常见错误观念分析
1.保险公司真的不会破产吗?——从2018年5月23日中国保监会福建监管局的处罚案件谈起
2.同保险公司经营相关的几个主要法律规定
1)保险法关于保险公司的规定
a)《保险法》第八十九条解读
b)《保险法》第九十条解读
c)《保险法》第九十一条解读
d)《保险法》第九十二条解读
2)保险公司清算对保户利益的影响
二、关于保险理财相关的法律知识
1.以案说法——有人说:“人寿保险不被冻结、离婚不分,欠债不还。”请问这种说法正确吗?
2.答案:“避债”行为非法的!
3.相关的法律解释
4.课中问题:有人说“投资型的人寿保险会被抵债,但保障型、不带分红的人寿保险就不会被抵债。” 这是真的吗?
5.相关的法律参考解释
6.实际案例:2014年浙江温州市中级人民法院的(2014)浙温执复字第36号案例
三、基于法律合规前提下的人寿保险的十大财富管理功能
1.保单的债务相对隔离功能详解
2.保单的婚姻财富规划功能详解
3.保单的财富传承功能详解
4.保单的税务规划功能详解
5.保单的资金融通功能详解
6.保单的隐私保护功能详解
7.保单的杠杆功能详解
8.保单收益锁定功能详解
9.保单的投资功能详解
10.保单与移民规划功能详解
四、保险营销中的注意事项
1.保险营销中不应忽视保单法定继承的5大风险
2.保险产品营销中受益人指定的误区——云南昆明的胡总死亡继承案例带来的思考
3.营销解决方案:如何合理解决银行理财产品(含保险)“双录”工作中的若干问题?
五、保险营销中的常见法律合规问题
1.保险合同的成立及责任认定
2.保险合同成立与保险合同生效的关系
3.保险合同生效应具备的要件
4.保险公司对死亡保险被保险人签字的审查义务
5.人身保险合同的解除权主体
6.夫妻离婚时保单如何处理
7.保险公司能否直接将生存保险金受益人限定为被保人
8.保单“受益人”栏能否填写“法定”或“法定受益人”
9.能否以“妻子”、“丈夫”等身份关系来指定受益人
10.能否通过遗嘱变更受益人
11.保险金与保险金作为遗产时的区别
12.保险公司的内部规定对客户是否有效
六、保险法司法解释相关问题
1.《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国保险法〉若干问题的解释(一)》解读
2.《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国保险法〉若干问题的解释(二)》解读
3.《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国保险法〉若干问题的解释(三)》解读
4.《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国保险法〉若干问题的解释(四)》解读