第一讲:中国大陆境内高客家族财富透视
一、高客资产类别分布
第一类:金融资产
第二类:非金融资产
第三类:动产
第四类:不动产
二、高客资产特点分析
特点一:类别
特点二:品种
特点三:币种
特点四:国别
特点五:地域
特点六:代际
特点七:所有权
特点八:受益权
特点九:控制权
三、高客家族财富管理与传承架构构成要素
1.法律
2.税务
3.所有权
4.受益权
5.控制权
6.架构工具:遗嘱、保险金信托、遗嘱信托、家族信托
7.金融工具:保险、股权、慈善基金等
8.法律工具:《民法典》继承篇及其遗产管理人制度
第二讲:私行高客的遗嘱与信托解决方案
一、遗嘱及其设立
1.遗嘱的法定构成要件
2.遗嘱的法定有效要件
3.遗嘱的无效与撤销
4.标准遗嘱形态分析
案例:遗嘱典型案例
二、保险金信托
1.可纳入保险金信托的保险品种
品种一:终身寿险
品种二:终身年金险
品种三:终身重疾险
2.保险金信托的要求:保额、保费,财务核保与高额保单
3.保险金信托解析
4.保险金信托的功能
5.保险金信托的形态(1.0/2.0/3.0)
案例:保险金信托案例分析
三、私行高客遗嘱信托
1.遗嘱信托的概念与法律依据
2.遗嘱信托的设立 、结构与要件
3.遗嘱信托的无效与撤销
4.遗嘱信托的功能
5.遗嘱信托的典型问题
案例:遗嘱信托案例分析
四、私行高客家族信托
1.家族信托的概念与法律依据
2.家族信托的设立、结构与要件
3.家族信托的无效与撤销
4.家族信托的功能
5.家族信托的典型问题
案例:家族信托案例分析
五、私行高客家族财富管理与传承的最小MVP单元
1.高额保单在家族财富管理中的应用场景
2.高客家族财富传承的保单架构设计
3.高额保单的功能分析
案例:高额保单的案例分析
课程背景:高客家族财富管理与传承是高客家族财富管理中重要又不紧急,但深刻影响家族财富管理、传承、赠予的业务。私人银行业务中所服务的高客所持有的资产类别多元且复杂,一般呈现出跨类别、跨品种、跨国别、跨币种、跨地域、跨代际等多维度复杂组合形态,在服务与维护高客的工作中,需要为高客提供兼顾以上资产状态,充分调用多种财富管理工具与手段,为高客搭建家族财富管理与传承的顶层架构,协助高客完善家族财富管理,同时也为银行业多种金融产品营销提供宝贵的营销机会。