第一讲：财富传承概述
一、财富传承的定义与目的
二、财富传承的重要性和挑战
第二讲：当前政策、法规解读
一、金税四期税务监控的十大风险点
1.业务监控更全面
2.收入确认是否合规
3.成本收入配比是否合理
4.期间费用是否合规
5.库存问题，虚开“富余票”
6.长期挂账的往来款项
7.增值税税负，所得税贡献率与同行业其他单位相比严重偏低或严重偏高
8.私卡收款不确认收入
9.个税长年零申报
10.享受税收优惠政策是否符合条件
二、新《公司法》十项新规
1.有限责任公司股东认缴出资额五年内缴足
2.新增未届出资期限股权转让及瑕疵出资股权转让责任
3.新增公司董事督促出资的责任
4.规定股东出资加速到期
5.新增股东失权制度
6.新增规定股东出资信息应当公示
7.公司法人人格横向否认制度
8.加强对善意相对人的保护
9.扩大股东行使知情权（查账权）的范围
10.明确并强化了董监高责任
第三讲 保险信托实务
一、家庭财产归属
1.个人财产认定
2.夫妻共同财产认定
3.夫妻共同债务认定
案例解析：岳父的财产分配
案例解析：刘强东股权信托
案例解析：李女士的后半生（一亿遗产分割案）
案例解析：小马奔腾
二、继承
1.法定承继与遗嘱继承
2.遗嘱与保险的优劣
三、保险信托实例
案例解析：戴安娜、沈殿霞、梅艳芳家族信托比较
课程背景：金税四期是国家推行的金税工程计划中的第四期，在征管环境和方法上均发生了质的变化，上线之后将实现从“以票控税”向“以数控税”分类精准监管、智能管控模式的转变，个人及企业的经营收入、资产收支将更加透明化，将对个人及企业产生广泛的影响。2023年12月29日，十四届全国人大常委会第七次会议表决通过新修订的《中华人民共和国公司法》，自2024年7月1日正式实施。这将对全国4300余万家有限公司、50余万家股份公司、5300余家上市公司基础制度将产生重大变革！通过与旧公司法对比，我们不难发现，新公司法中有几乎70%以上的条文进行了删减、补充或修正。内容涉及公司设立、运营和治理等众多方面，包括加大对董事、监事和高级管理人员个人责任的要求，以及规定职工参与公司治理。可以预见，此次公司法的修正无论对企业经营者、股东、投资人都将产生重大影响。财富传承到底传什么？在财富传承过程中会有哪些风险使家庭财富被动地传承给家庭以外的成员？在财富传承过程中，有哪些企业经营风险会给家族以及家族企业带来巨大的损害？针对上述风险能够采取什么方案和措施化解和预防？在财富安排过程中，高净值人士常用的遗嘱、代持等工具，在发挥积极作用的同时，又会给他们的财富带来哪些意想不到的风险与隐患？保险、信托在传承中的优势有哪些？《民法典》有那些法规变化？又带来哪些风险？如何有效应对？……
