单元一：如何制定吸金保金策略计划 一、新形势下的新打法 1.细分客群才给力 2.活动导流促人气 3.客户转化见功力 二、新形势下的新管理 1.定方向 2.给方法 3.管过程 三、如何结合产品营销拉进存款 1.营销意识与技能不足 2.团队协作不足 3.网点管理模式需改进 4.存量客户开发存在困难
单元二：放大招拉存款 一、用基金销售拉存款 1.投资股票客户 2.基金pk股票 二、用保险拉存款 1.房地产投资客户 2.房产的投资需要重新审视 三、用理财拉保险 1.理财产品要如何挑选 2.理财规模受限对收益有什么影响？ 3.打算移民客户 4.做生意客户 四、用孩子拉存款 1.留给自己的孩子：遗嘱继承有什么问题？ 2.对富人来说，税才是未来最需要注意的 五、用沙龙活动拉存款 1.电话邀约 2.结合沙龙讲座,营销提升客群及吸收大额存款 六、用大额存单拉存款 1.理财到期资金如何巧妙转化大额存单 2.用大额存单替代理财产品
单元三：为何营销余额拉不动与解决之道 1.活动导流不给力: 2.氛围营造不到位 : 3.客户管理不精细: 4.内部分流不平衡: 5.节奏把控不坚定:
单元四：高端客户资产重新配置与投资组合运用 一、如何针对不同客群，做出资产配置计划 1.资产配置有什么好处? 2.不做资产配置与不同比例配置的结果 3.资产配置首选品种 4.资产配置可以用来控制本金的损失 5.资产配置可以有效控制资产的波动 二、挖掘六大高资产客群痛点及投资建议 1.理财产品偏好 2.投资房产偏好 3.生意人/企业主 4.重视子女家庭 5.留学移民家庭 6.依赖婚姻女性
单元五：投资理财靠脑子，不靠运气 一、先富脑袋，再富口袋 1.把鸡蛋放进不破的篮子 2.顺势而动，逆向布局 3.克服人性的恐惧与贪婪 4.景气循环下的投资技巧 5.放长线才能钓大鱼 6.以小博大和以大博小 二、保险——避险获利两不误 1.保险的产生与发展 2.没有保险相当于裸奔 3.生命周期与保险需求 4.让你安心的家庭保险规划 5.购买保险的基本原则 6.保险局中局，骗你没商量 三、债券——收益保障，稳健先行 1.债券的缘起与本质 2.中国债券市场的发展 3.国债不等于铁定赢利 4.方兴未艾的公司债 5.债券型基金的优势 6.如何规避债券风险 四、基金——和专家一起理财 1.基金的源起与分类 2.借用专业和团队的力量 3.混合型基金的优缺点 4.定投，套牢了也幸福 5.“坚持”与“不坚持” 6.“两要”与“两不要” 五、外汇——玩儿的就是心跳 1.随时随地玩儿钱的平台 2.基本面、技术面、心理面 3.K线、均线、趋势线 4.支撑位与压力位 5.止损！止损！止损！ 6.外汇投资的三重境界 六、贵金属——吹尽黄沙始见金 1.在贵金属里淘金 2.影响黄金涨跌的因素 3.金条、金币与纸黄金 4.黄金也规避不了的风险 5.白银投资的发展潜力 6.白银投资与黄金投资的不同 七、信托——新时代，新传承 1.信托的源起和概念 2.再小的家庭也要传承 3.精明强悍不如有远见 4.打破“富不过三代”的魔咒 5.动产信托与不动产信托 6.财富与精神都要传承 八、房产——昔日房奴，今日房主 1.投资房子或铺子，收益撑破你的钱袋子 2.找到适合投资的房产，获得升值潜能 3.选房要会“望、闻、问、切” 4.巧用房贷，使“房奴”变房主 5.买期房怎样合算 6.租房一族的理财妙招 |
