第一单元:理财、理财计算的价值与意义
1、理财——服务定位,金融从业人员为什么需要提供理财服务
2、对行业及个人的意义与价值
3、理财计算的意义
4、大格局的思考
第二单元: 理财货币时间价值
1、会变魔术的货币
2、理财货币时间价值的定义
3、货币时间价值的实用意义
4、货币时间价值衡量五要素
5、货币时间价值计算工具描述
6、理财计算器的基本使用技巧
第三单元:货币时间价值——单利与复利
1、单利金融工具的计算
2、单利金融工具的应用
3、复利金融工具的计算
4、复利金融工具的应用
5、课程故事——世界第八大奇迹:复利
第四单元:货币时间价值——年金
1、货币时间价值年金的意义
2、货币时间价值年金的计算应用
3、贷款中的等额本息计算与应用
4、贷款中的等额本金计算与应用
5、课程讨论——实务中长期投资的工具收益案例计算与投资体会
6、课程讨论——实务中贷款类型选择的依据
第五单元:投融资方案计算
1、融资方案计算实务
2、投资方案计算实务
3、非年金投资工具的测算
4、投融资方案结合
5、理财工具的收益性、风险性、流动性判别
6、课程讨论——实务中投资工具的选择依据
7、锻炼理财“金睛火眼”——金融陷阱的预防方法
8、工具分享——个人理财工具选择建议表
第六单元:结合理财计算的金融工具无压力营销
1、教育金规划简要方案计算与制作
2、养老金规划简要方案计算与制作
3、理财无压力营销之资料收集篇
4、理财无压力营销之收据整理篇
5、理财无压力营销之工具应用篇
6、理财无压力营销之促进签单篇
7、理财师个人修炼基本法则
8、理财师技能提升技巧
9、课程演练——教育金规划实务操作案例分析PK
10、课程演练——养老金规划实务操作案例分析PK
11、模拟演练——结合理财计算的养老及子女教育的计算与无压力情景销售
12、工具分享——养老及子女教育的速算及营销工具