单元一：从四个维度规划理财 1、投资的机会和风险 2、理财对投资的要求 3、客户四维度的理财需求分析
单元二：理财经理的销售技能 1、客户的购买过程分析 2、专业销售的八大技能
单元三：探询客户的理财需求 1、客户的理财购买动机分析 2、四步探询客户的理财需求 3、理财销售中的引导方法
单元四：理财计算与资金配置 1、现金流的形式和计算方法 2、理财计算工具的运用 3、理财中的资金配置过程
单元五：金融产品的投资组合 1、金融资产的特点分析 2、根据保险策略进行投资组合 3、按三分法进行投资组合 4、根据客户的风险属性进行投资组合
单元六：综合理财方案的规划 1、收入规划 2、保险规划 3、养老规划 4、教育规划 5、住房规划
单元七：理财方案和产品销售 1、销售理财方案或产品的四个步骤 2、将理财产品和理财需求相匹配的方法 3、两种实用的产品推销方法：FAB法和BD法 |
