一、综合理财规划介绍 1.一生幸福的理财目标 2.人的一生有多少钱可以规划? 3.穷人 & 富人的支出模式 4.稳定正报酬+复利大收益 5.理财目标 : 财务安全&财务自由 6.高净值人士的财务自由准备
二、从财务报表判断家庭现金流 1.高净值客户理财案例研讨 2.高净值客户理财目标 3.家庭资产负债表案例 4.家庭收入支出表案例 5.六大财务比率计算 6.诊断目前的财务状况提出改善建议
三、当前经济风险对现金流安排的影响 1.十四五规划及双循环发展新格局 2.经济形势与财政、货币政策 3.疫情后世界经济新变化对中国产生的新机遇 4.美国大选后对中国经济政策的改变与中国应变之道 5.中国近七十年的人口结构分析 6.疫情后经济K型反弹带来贫富差距扩大 7.当前经济政策带来的理财危机 8.十四五规划出台将带来保险营销新契机
四、保险在家庭资产配置与风险管理的重要性 1.客户经理的角色 2.如何在标普四象限填满目标客户 --针对不同客户、不同需求、不同产品的成交策略 3.全面启动大额存款户的开拓 1)盘活客户的流动性资产 2)中国会零利率或负利率吗? 3)资产新规下的财富流动、安全与收益的平衡 4.保命的钱该如何配置? 1)健康险解决医疗及重疾保障 2)百岁人生路怎么走？ 3)寿险及重疾险实现资产保全计划 4)豪宅下的房贷压力及解决方案 5)关心议题及时事话术 6)遗产继承的方式、份额及顺序 7)单亲妈妈保障规划 5.中国高净值人群的财富目标？ 6.有钱人在乎的四大理财目标 1)财富保全 2)子女教育 3)养老质量 4)财富传承 7.财富保全: 夫妻关 1)婚姻财产的自我保护 2)父母对子女财产支持 3)所有遗憾都是“以为来得及” 4)新民法典对婚姻财产保全的省思 8.财富保全:企业关 1)夫债妻还？如何还？ 2)企业主财富保全规划 3)企业主风险隔离之保单设计 4)风险隔离 : 钱不被拿走 & 钱为我所用 5)保险做 “债务隔离”的前提条件 6)从网络小贷新规看企业融资难融资贵 9.子女教育 1)2019年度世界大学排名 2)出国留学规划案例 3)心跳曲线与安心曲线 4)结余比率分析 5)理财型保险解决留学费用 6)教育规划议题分析与演练 10.养老品质 1)养老 : 想过什么样的生活? 2)不同婚况下 如何照顾你一辈子? 3)中国少子化与老龄化的养老困境 4)日本养老现状分析 5)财务自由度分析 6)幸福养老 财务自由之路 7)1000万理财的获得感、安全感与幸福感 8)退休规划议题分析与演练 11.财富传承 1)富二代的意外早走，创一代的无奈 2)缺乏规划，富不过三代 3) 财富传承规划方向: 少缴税+ 有钱缴税 4)如何留给下一代1000万 5)应税资产变免税资产 6)盘活房产 创造更多财富 7)多套房产的规划 8)新民法典对传承规划的新思考
五、热门金融产品分析 1.热门金融产品及保险险种分析 2.经济周期与股票、债券配置 3.金融危机以来全球股市表现 4.重要理财工具的收益与风险 5.影响汇率的因素及影响 6.房产-- --未来需求将减缓
六、做好资产配置,幸福一生 1.生命周期 接单不断 2.标准普尔家庭资产配置三分钟演练 3.保命的账户就是健康的账户 4.保值的账户就是幸福的账户 5.保险需求分析汇总 6.保险就是桥上的栏杆！让你一切无忧 |
