第一模块:为什么家庭需要财务规划?
一、理清涵义
1.为满足更高层次的生活需求
2.保证子女教育金的按期提取
3.避免通货膨胀造成资金缩水
4.预防疾病、意外突发事件的发生
5.保障养老生活有尊严
1)延长寿命—我们需要更多的财富
2)优越的养老生活依靠经济基础
二、理财须知
1.复利-----时间价值(案例)
2.单一投资能解决养老问题吗?(案例)
三、理财的目的
1.目标的设定
2.目标的范围
第二模块 怎样理好财
一、理什么财?
1.树立正确的财富观
1)机会自己创造
2)明确自己需要什么机会
3)机会来临的时候,你准备好了么?
2.做好累积财富应该做的事
1)人生阶段与财富需求
2)随波逐流是人生大敌
3)坚实走好每一步
二、审视自己的人生阶段
1.李嘉诚致富秘笈
2.个人理财大厦
三、人生理财三大步骤
1.解决白领三问:我去哪里?我在哪里?我如何到达?
2.投资风险测试
1)风险类型
2)风险偏好
3.资产配置状况- 是否盲目投放?
1)因目标选择投资方式
2)因年龄而选择投资工具
3)因职业选定投资模式
四、十大理财规划
1.规划是否健全?
2.是否合理存储、投资?为什么?
1)例1:子女教育金筹划 (试算将来)
2)例2:养老金储备
A.退休费用估测
B.养老金的精算(图表)
第三模块:家庭财务规划案例解析
1.白领人士如何使家庭财务安全自由
2.确立目标
3.家庭财务现状
4.财务分析概况
5.资金合理配置
6.投资建议
第四模块:学员风险测试与自我简单规划