第一章:创新理财思维 一、为什么创新理财? 1、看看:您觉得赚多少钱够花? 2、现实中的理财习惯 1)不会理财 -- 财富贬值无止境 2)不会理财 -- 众人养老无保障 3)不会理财 -- 家庭财富难保全 二、理财与投资的区别 1、犹太人的理财智慧 三、家庭财富安全策略 1、人生的八大阶段 2、人生理财三步骤:去哪里?在哪里?如何去? 1)目标 2)资产负债和现金流表 3)资产合理配置 3、人生十大理财规划 1)保险规划:标准的人生保险保额图示 2)投资规划 3)信用和税赋管理规划 A.人生中所需要繳納的稅捐 B.未来税务局可能查核方向 C.遗赠规划的三大重点 4)退休养老规划 5)子女教育规划 4、企业资产与家庭资产如何分开管理 1)家庭理财金字塔 (图示) 2)足球场上的竞技输赢(图片)
第二章:正确投资策略 1、了解你的资金几年翻一番? 2、资产配置的优势 3、资产配置--合理投放 4、选择适合自己的投资产品 1)各项投资产品区别 2)各项投资产品功能
第三章:家庭理财规划作用 1、理财规划的目的 1)财务量化表测出财务风险 2)资产合理配置 财务安全自由 2、如何规避风险平衡财务收支 3、追求高品质生活的保障 1)未來资产的继承人是谁? 2)富二代如何继承家业? 4、合理避税提高财富效益
第四章:家庭财富单项及综合规划 1、中年人如何积累养老金 2、民企老总财务规划案例解析 3、理财规划执行的三个关键环节
第五章:家庭理财规划实务操作 1、理财规划步骤演练的说明 2、实操练习 1)审视财务缺口 2)风险测试 3)制作简单理财规划
第六章:选择优秀理财规划师三大标准
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