一、海外成熟财富管理模式
1.以美国为代表的财富管理模式介绍及举例
2.以瑞士为代表的财富管理模式介绍及举例
3.以澳洲为代表的财富管理模式及介绍
二、中国金融业现行财富管理模式
1.国有股份制银行模式及举例
2.股份制银行模式及举例
3.外资银行模式代表及举例
4.证券公司先行模式及举例
5.三方财富公司模式及举例
6.财富1.0-4.0时代
三、中国特色的家庭财富分级及需求和财富管理阶段
1.中国居民的财富积累之路
2.居民家庭财富分成及分类需求
1)大众级
2)财富级
3)高净值人群及私行级
4)客户类型及财富管理需求
3.我国金融体制改革和转变所处的阶段
四、基于财富管理需求和阶段，对机构及理财团队的转型要求
1.专业度提升的要求
1)产品的要求-不同产品作为直接工具
2)解决方案的需求-金融机构及其理财团队对于“整体”需求解决方案的要求
3)全球性全效性资产保全，财富增长的配置能力提升
2.销售服务策略和方式转型
1)服务方式专业化的要求
2)销售测率和销售技巧的提升要求-顾问式理财方式
3)业务团队的包含“财富”部分的有效的全面的绩效考核体制
五、财富管理和资产配置
1.财富管理VS人生周期需求
2.财富管理VS经济周期需求
3.财富管理框架下的广义资产配置
4.广义资产配置下的财富管理需求及资产配置全流程
六、财富管理类产品及解决方案汇总
1.财富管理类产品（介绍及举例）
1)固收及类固守类产品--银行理财产品，债券类产品，结构性产品
2)净值型产品：基金，净值型产品
3)财富保全型产品：保险保障类产品
2.解决方案汇总及案例
1)固定资产投资需求
2)海外资产配置需求解决方案
3)企业资产财富管理解决方案
4)个人及家庭资产财富管理解决方案
七、财富管理框架下的顾问式理财营销
1.销售服务全流程：获客－需求挖掘－解决方案－产品销售－再销售
2.财富１.０产品销售式营销刀财富４.０顾问式理财营销
3.顾问式理财营销要点
1)全财富时代多家金融机构竞争根本－“信任”
2)“信任”关系下的财富管理
4.资产配置框架下的存量客户转换和再挖掘
课程背景：近年来中国家庭的收入的持续增长催生了多样化的财富管理需求，证券公司的客户结构和收入结构发生较大变化，客户资产规模不断扩大，对多元化金融产品需求和多样化金融服务需求不断提高。金融科技对证券行业的快速渗透和跨界冲击，更使证券行业面临业务和技术转型的双重挑战。各家证券公司都在寻找财富管理业务的转型模式，实现公司经营的多元化发展，逐渐摆脱受限于传统通道业务的困扰。本课程中，我们将从海外成熟的财富管理模式，财富管理队伍的培养，财富管理的销售策略和思路，财富管理类产品及资产配置的流程等各方面向学员阐述有效的财富转型方式。
