第一讲:家族信托风险防控需求分析
1.防控企业与家庭资产混同可能导致的家族财富损失风险
2.防控小概率事件导致财富损失
3.税务问题导致财富缩水
4.家族内部斗争导致损失
5.代际部分导致家族财富损失
6.未能提前周全规划风险
7.系统性外部风险
第二讲:家族信托税务筹划需求
1.家族信托税收制度和税负水平
2.委托人成立家族信托税收问题考量
3.家族信托涉及主要税种
4.家族信托税务筹划
第三讲:家族信托的营销和操作流程
一、金融产品营销概述
案例分享:各大银行优秀示范
1.家族信托目标客户的特点分析
2.家族信托销售操作流程
二、高净值客户沟通
1.客户沟通
1)标准的着重 体态
2)精准识别客户内在需求
2.信托业务咨询
1)信托业务咨询流程提前准备问题
2)仔细倾听客户咨询
3)邀请外部专家
4)给出合理解决方案
三、现场营销——积极主动
1.面谈营销
1)完美开场
2)有效会提问题
3)对于客户认可的赞美
2.微信营销
1)高净值客户微信营销6点重要性
课程背景:近年来,中国创一代的企业家在完成了财富的创造与积累后,对与财富的管理与传承的关注度逐年上升,在研究香港,及台湾等多宗传承案例研究显示,家族企业在继承过程中面临巨大的财富损失,在继承年度的前后八年时间,累计股票超额收益高达富60%,也就是说,假设家族企业市值本来有100亿,在完成传承时候平均只剩下40亿。