一、当前社会背景及监管形势带给银行账户管理工作的压力
1、“断卡行动”的社会背景及其对银行的影响（案例）
2、基于防诈骗目标的金融监管行动及对银行的要求
3、反洗钱领域的金融监管要求、处罚及趋势分析（案例）
4、取消企业银行账户许可后对账户管理的整体要求
二、单位银行结算账户全生命周期管理
1、客户身份识别（三审）
1）开户文件真实性审核
2）开户意愿真实性审核
①通过纸面资料分析空壳公司可疑特征（案例）
②通过法人对谈确认开户用途合理性（案例）
③通过现场尽职调查识别可疑开户（案例）
3）开户人身份一致性审核
①了解冒名、假名开户的作案手法（案例）
②冒名开户的交叉验证手段（案例）
③针对冒名开户的处置措施（案例）
2、单位银行结算账户使用、变更风险防控
1）公私财产混同的法律风险（案例）
2）合规受理变更事项，防止卷入企业纠纷（案例）
3）关注单位经营状态的变化（案例）
