单元一:市场巨大,前景广阔——改革开放催生的中国银行业发展前瞻
一、中国经济与银行业发展概述
二、2016银行业总体发展态势
1.盈利增长,上涨幅度回升
2.市场利率化深入推进,净利率收益率持续下降
3.信用风险暴露放缓,不良资产规模和不良贷款率增速减慢
4.银行间流动性比较充裕,利率相对稳定
5.严格的监管政策和行业环境变化
三、中国银行业发展趋势分析
1.银行业的盈利水平将进入新常态
2.金融业混业经营将成为趋势
3.银行业将被迫走向精细化经营与管理
4.轻资产将成为高盈利银行普遍采取的经营模式
5.资本市场复苏与产投融结合的业务将会加速发展
6.对结算与交易银行业务的要求将会大幅提高
7.必将出现以零售为核心的大型银行或金融集团
8.客户体验管理与改善能力将成为致胜关键
9.条线化垂直管理、大事业部制逐步成为主流
10.对金融机构联盟模式的探索将逐步兴起
单元二:信息时代,群雄汇聚——互联网金融时代银行面临的竞争与挑战
一、互联网冲击下银行面临的挑战
1.不对等监管制约优势发挥
2.文化理念影响创新效率
3.传统运作模式制约创新成效
4.风险控制影响客户体验
5.缺乏平台难以快速切入
6.营销方式和力度尚处于行业初级水平
二、互联网金融时代下银行的发展机遇
1.进军直销银行
2.搭建电商平台
3.向网上银行转型
4.开发基于社交平台的金融服务
5.大力拓展移动金融业务
6.开发线上供应链金融
7.实体网点智能化升级
8.线下业务线上化
课程背景:中国的改革开放催生了银行业的发展,过去的10年里,中国银行业缔造了一个个行业传奇,零售银行的存款和贷款增长了4.5倍和1.7倍,ICBC也成为了宇宙第一行。随着金融市场的开放,互联网金融等各类竞争主体的逐渐参与到行业竞争中,导致银行必须以更高的成本来获取优质的业务资源。在竞争不断加剧的时代背景下,各家银行对于构建和打造一支高素质、高活力、高绩效的业务队伍提出了更加急迫的管理需求。