单元一：基金投资与实务
一、开篇话题：你会杀死这只鹅吗？
1.伊索寓言《生金蛋的鹅》
2.投资启示录
二、基金基础知识
1.基金的概念
2.基金的特点
a)集合理财，专业管理
b)组合投资，分散风险
c)利益共享，风险共担
d)严格监管，信息透明
e)独立托管，保障安全
3.基金净值
4.基金与股票的区别
5.基金与债券的区别
6.基金的种类
a)根据基金是否可增加或赎回——开放式基金和封闭式基金
b)根据投资对象的不同——股票型基金、债券型基金、货币市场基金、混合型基金
c)按风险程度——平衡型、稳健型、指数型、成长型、增长型
d)根据投资目标——成长型、价值型、平衡型
e)根据组织形态——公司型基金和契约型基金
i.公司型基金的概念
ii.公司型基金的特点
iii.契约型基金的概念
iv.契约型基金的特点
f)是否向一般大众募集——公募基金、私募基金
i.公、私募基金的概念
ii.公、私募基金的区别
iii.私募基金的组织形式
g)根据投资对象——股票基金、债券基金、货币市场基金、期货基金
i.股票基金的概念
ii.股票基金的分类
iii.股票基金的特点
iv.货币市场基金的概念
v.货币市场基金优点
vi.货币市场基金与传统的基金比较
vii.货币基金等短期理财工具比较
viii.货币市场基金与人民币理财的比较
ix.货币市场基金与股票、债券
h)其它类型的基金
i.伞型基金
ii.伞型基金的一些特点
iii.LOF基金
iv.ETF基金
v.ETF基金的特点
vi.ETF基金同传统封闭式基金、开放式基金相比较
vii.ETF的交易、买卖和申赎
viii.ETF基金买卖举例
ix.ETF基金申购流程
x.ETF基金的常见问题
xi.FOF基金
xii.FOF基金的特点
xiii.FOF基金的优势
xiv.FOF基金投资前景
三、基金的投资与选择
1.基金投资风险须知
2.选基金看4P
3.基金投资初级技巧
4.购买基金过程中的各种费率
a)基金的认购费和申购费
b)基金的赎回费
c)基金的转换费
d)基金交易佣金
e)购买基金费用计算公式
5.基金选择的一些其它看法
a)怎样买货币型基金
b)基金转换的规则和技巧
c)基金转换与传统交易方式对比
d)基金转换普遍规则
6.家庭理财与基金定投
a)基金定投的概念
b)谁适合定投
c)定投适合用在哪里
d)定投什么样的基金合适
e)定投多少钱合适
f)分红方式如何选
g)定投是否可以放手不管
h)基金定投的退出方法
i)如何买基金定投
j)基金定投的申请方法
7.关于基金投资的一些建议和看法
四、各家银行基金产品培训、销售和业务发展情况初探
单元二：保险理财和投保实务
一、保险概述
1.财产保险概述
a)企业财产保险
b)家庭财产保险
c)机动车辆保险
d)其它财产保险
2.人身保险概述
a)人身保险概论
b)人寿保险
i.普通型人寿保险
定期寿险
终身寿险
生存保险
两全保险
ii.创新型人寿保险
变额寿险
万能寿险
变额万能寿险
iii.年金保险
iv.健康保险
c)意外伤害保险
d)团体保险
二、人寿保险产品销售中的12个关键概念
1.无论你现在购买或不购买，其实我们早就购买了保险
2.购买与不购买都存在一个错误
3.购买保险最重要的不是如何买，而是为什么要买
4.购买保险不是消费
5.觉得不需要保险时，恰恰说明我们需要
6.人生最确定的两种情况
7.保险是分摊和转移风险的最佳工具
8.保险才是真正的储蓄
9.有保险不一定就有保障
10.我们不卖保险，你也不是在购买保险
11.保险不能避免风险，而是转嫁和降低风险
12.帮助亲友获得保险，其实就是帮助我们自己
三、人生应该拥有的七张保单和投保技巧
1.意外保障保单
2.重疾医疗保单
3.生命价值保单
4.子女教育保单
5.养老保障保单
6.财产保障保单
7.财富传承保单
四、各家银行保险产品培训、销售和业务发展情况初探
单元三：银行卡收单业务
一、银行卡收单业务特点和作用
1.银行卡收单的定义
a)外卡收单与人民币收单业务
b)商户收单业务、柜台收单业务和自助终端收单业务
c)磁条卡收单与芯片卡收单业务
d)联机收单与手工收单业务
2.银行卡收单业务的基本活动
3.银行卡收单业务模式
a)银联直连收单业务模式
b)银联间连收单业务模式
4.POS收单业务的知识概述
a)收单业务的参与方
b)POS跨行交易商户结算手续费
c)一些区别
5.银行卡收单业务的重要意义
a)收单业务是整个银行卡业务的基础
b)促进银行卡使用，增加中间业务收入及盈利
c)通过交叉营销和增值服务，提高持卡人满意度和忠诚度
二、银行卡收单业务现状和发展初探
单元四：代发工资业务
一、代发工资业务的特点
1.操作灵活、方便快捷
2.批量处理、入账及时
3.信息保密、降低风险
4.交易安全、全国统一
二、代发工资业务的意义
1.有利于扩大银行资金来源，壮大支持城乡经济发展的资金力量
2.有利于减少货币流通环节，使职工持币量降到最低限度
3.有利于提高工作效率。工资转为活期储蓄后，减轻了银行与企业、企业与个人，个人与储蓄机构多次重复劳动，节约人力、物力，提高了工作效率
4.有利于改变职工传统的消费观念，培养职工勤俭节约、计划用以的习惯，从而有利于加强社会主义精神文明建设
5.有利于加快银行服务社会化的进程，同时，也有利于推进银行电子化进程
6.有利于降低银行组织资金的成本，提高银行自身经济效益
三、代发工资业务的有关规定
四、代发工资业务的流程
1.代发工资相关账户的开立
2.签订代发工资协议
3.交接代发工资明细
4.划转代发工资款项
5.代发工资
6.交接代发工资成功清单
