第一讲：金融理财基础之理财产品介绍与投资组合
一、常规理财产品介绍
1.货币市场投资理财产品
2.固定收益投资理财产品
3.权益类投资理财产品
4.基金类投资理财产品
5.实物类投资理财产品
6.金融衍生类理财产品
7.私募股权与风险投资产品
二、理财产品投资五部曲
1.了解客户
2.了解风险
3.了解目标
4.了解工具
5.了解时势
6.投资工具收益、风险、流动性判别
7.投资资产配置策略
三、保险规划流程
1.人寿险
2.意外险
3.医疗险
4.重疾险
5.养老险
6.子女教育、意外
7.财产险
8.社会保险
四、保险规划方案制定
1.目标确认
2.工具选择
3.方案实施
4.定期调整
案例演练：保险规划案例演练
第二讲：基金筛选“六脉神剑”
一、基金选择“五问”
1.基金过往表现如何
2.基金过往风险评估
3.基金投资范围
4.基金管理方质量
5.购买基金的成本
二、业绩评级基准与作用
1.业绩基准指标
2.指数业绩基准
3.同类基金基准
三、如何衡量基金过往风险
1.标准差
2.R平方
3.β系数
四、为什么要关注基金经理
1.基金管理方式
2.如何选择基金经理
五、如何选择新基金
1.基金经理管理经验
2.基金公司其他基金业绩与运作
3.基金经理的投资理念
4.基金费用
六、基金费用测算
案例演练：选择优质基金
第三讲：理财经理销售策略篇
一、成交是营销工作艺术
1.我们竞争对手是谁?
2.我的客户在哪？
3.客户痛点在哪里？
理财经理扮演的三类角色分析
“托”——短暂业绩带来客户的终生流失
“推销员”——与巨大的工作量成绝对反比的低成交率以及低客户感知
“金融顾问”——能赢得客户托付终身的专业伙伴
4、场景演练：基于客户的金融现状与实际需求
“自然到访客户——（流量）咨询产品的客户时刻以客户利益为中心！”
“邀约到访客户——（存量）未接触过基金却要大额申购”为客户负责！”
“外拓开发客户——（增量）他行客户已购买高额理财产品”信任破冰！”
“客户说我不买了—（拒绝）”我如何解脱客户异议”
二、如何为客户带来巨大价值
1.客户的终身价值与成交价值
2.营销终止或失败背后客户心中的干扰因素分析
3.银行为客户能带来的价值与体验
4.客户犹豫不定时严禁的七种促单话术
第四讲：客户开发技巧篇
一、让客户期待我们的电话——电话邀约准备
1.制定联系计划对工作的帮助
2.客户信息的收集与分析
3.SPIN联系计划制定
4.运用赢单九问：为客户带来价值，让客户期待理财经理的电话
二、电话开场白
1.客户对陌生人的信息需求
2.电话开场白的脚本策划
三、邀约理由呈现与时间敲定
1.以客户利益为中心的语言意识
2.高度客户化的语言内容
3.时间敲定三步曲：欲擒故纵、主动出击、有张有弛
话术演练：时间敲定三步曲参考话术
四、电话后续跟进
1.跟进的作用分析
2.跟进的方式与要素
3.跟进的核心内容
案例分析：第一次邀约成功之后的跟进短信
第五讲：电话邀约实战演练篇
一、符合办理理财贵宾卡条件的客户如何约见零售银行真实个人客户背景
1.导入本类客户约见要点
2.学员按流程设计邀约话术
3.学员现场演练
4.演练点评与讨论
5.参考话术提炼
二、基金亏损客户如何约见
三、未买过理财产品的客户如何约见
四、打过电话但是未成功的客户如何约见
第六讲：邀约客户上门面谈技巧篇
一、销售是可以设计的——客户面谈准备
1.面谈准备——以“二变”应“万变”
2.客户潜在理财需求分析
3.销售工具准备(人民币理财、基金定投、银保等)
4.客情关系建设道具准备
二、第一时间打倒竞争对手——面谈开场白
1.开场白的三大忌讳与三大目标
2.顾问式开场白的流程与要点
3.顾问式开场白的脚本策划
三、需求探寻技巧SPIN“你认为你需要”
1.需求探寻行为与销售动机的关系
2.个人理财客户的典型需求
3.顾问式需求探寻流程四步走
4.客户典型异议处理
四、交易促成技巧
1.临门一脚应该怎么理解
2.成交的潜在好时机——透视客户心理
3.成交的风险控制
4.高效成交7大法宝——让成交成一种必然
情景演练：客户很想购买，但是又担心风险，怎么做?
情景演练：客户想买，但表示要跟家人商量，怎么做?
六、攻心为上——后续跟进与客户维护
讨论：写给高端客户的一封信
情景演练：成功营销的客户该如何跟进?
第七讲：客户面谈实战演练篇
一、基金亏损客户如何面谈
二、只存钱不理财客户如何面谈
三、主动来网点咨询的客户如何面谈
四、对银保产品有偏见的客户如何面谈真实客户背景信息
1.面谈要点
2.讨论面谈思路
3.学员现场演练
4.演练点评讨论
5.参考话术提炼
第八讲：小组、大组PK演练、讲授头脑风暴法
课程背景：商业银行的第三方业务收入已经越来越显得重要，银行的各种理财产品为个人或家庭，提供了理财规划和资产配置的全新途径。然而，对于商业银行的零售业务所面对的客户以及客户的需求，对应的产品优势等基本面及相应的营销技巧，许多银行理财经理对此都所知不多。不知道如何定位客户的群体分类、不知道如何发掘客户的需求、不知道如何通过深度挖掘客户需求达到营销目的、针对以上问题，陈老师重点分析针对银行理财经理对客户经营和需求挖掘。首先帮助学员系统分析客户的需求，然后深入讲解通过客户经营，以顾问式营销的技巧，帮助理财经理全面提升与客户沟通与深度挖掘客户需求的技巧，全方位助力您的业绩成长。
