第一讲:“双碳”目标背景与内涵
一、“双碳”目标背景(“碳排放”背后的逻辑关系)
1.人类的活动——碳排放量增加
2.碳排放量增加——温室效应、全球变暖
3.全球变暖带来严重的后果
4.七十年代全球变暖引起人类的重视,联合国召开若干会议,确定“共同但有区别责任原则”
5.减碳问题是大国博弈、合作与利益统一
1)从经济社会发展来看:人类的经济发展、生活水平的提高和对能源的利用是紧密相关的
2)从各国碳排放量来看:各国在碳排放的现实、历史及人均方面差异很大
3)从全球合作来看:合作是主流。但达成如何分担责任的共识很困难
4)从利益统一来看:无论是中美还是全球,在碳中和方面,具有相同的利益和方向
二、“双碳”目标的内涵
导入:“双碳”目标的表述的理解——2020年9月22日习近平宣布“30·60目标”
1.实现“双碳”目标的重要性
2.实现“双碳”目标五项工作原则
——全国统筹、节约优先、双轮驱动、内外畅通、防范风险
3.实现“双碳”目标三个行动
1)处理好四个关系
2)抓好六项工作
3)制定“1+N"政策体系
4.碳中和两大框架
1)碳中和机理框架
2)碳中和产业链框架
第二讲:绿色金融发展与监管
一、绿色金融发展历程及涵义
1.国外绿色金融产生发展历程
2.国内绿色金融发展历程
3.绿色金融涵义与绿色金融体系
二、“三大功能”“五大支柱”引领绿色金融发展
1.三大功能——为绿色金融发展提供资源
功能1:资源配置——央行资源配置、商业银行资源配置
功能2:风险管理——气候风险
功能3:市场定价——碳市场
2.五大支柱——为绿色金融发展推进方向
支柱1:绿色金融标准体系、问题
支柱2:金融机构监管和信息披露要求
支柱3:激励约束机制
支柱4:绿色金融产品和市场体系
支柱5:绿色金融国际合作
三、“绿色金融监管指引”规范绿色金融发展(6个方式进行规范)
导入:总体要求与ESG风控要求
方式1:绿色金融治理架构完善
方式2:政策制度建设
方式3:投融资流程管理
方式4:内控管理与信息披露
方式5:监督管理
方式6:内控管理与信息披露
第三讲:商业银行绿色金融发展方略
导入:
1)绿色金融总体要求
2)绿色金融主要目标
——业务规模目标、品牌优势目标、体制机制目标、风控能力目标
一、大力支持绿色金融业务(增量扩面)
1.清洁能源产业——推进构建现代能源体系
2.基础设施绿色升级——助力改善人居环境
3.节能环保产业——发挥减污降碳协同作用
4.清洁生产产业——服务构建绿色生产体系
5.生态环境产业——推动提升生态碳汇能力
6.绿色消费和服务创新——打通绿色低碳生产消费循环
二、争创一流绿色金融品牌(树立品牌)
1.努力提升绿色信贷业务市场地位
2.提高绿色直接融资和创新型业务供给能力
3.打造绿色消费金融服务品牌
4.从战略高度抢抓碳金融业务发展机遇
三、完善政策支撑和机制保障(优化管理)
1.加快完善绿色金融专项政策和授权体系
2.加快完善绿色金融专项评价和监督机制
3.强化绿色金融发展专项资源保障
4.打造绿色金融专业人才队伍
四、全面加强绿色金融风险管理(提高三大能力)
能力1:合规经营管理能力
能力2:ESG风险管理能力
能力3:信用风险管理能力
五、彰显商业银行责任担当(响应社会)
1.加快ESG管理体系顶层设计
2.加强绿色低碳企业文化建设
3.前瞻完善ESG信息披露和报告机制
4.主动融入践行绿色主流标准
第四讲:商业银行绿色金融实务(实际案例分析)
一、绿色金融产品体系(综合案例)
二、银行绿色贷款创新产品(对应产品案例)
1.环境权益抵质押贷款
2.合同能源管理未来收益权质押贷款
3.可再生能源补贴确权贷款
4.绿色节能建筑贷款
5.绿色交通贷款
6.生态修复贷款
7.乡村人居环境贷款
三、债券产品(对应产品案例)
工具:绿色债务融资工具
1.碳中和债
2.可持续发展挂钩债券
四、CCER(国家核证自愿减排量)
1.CCER项目四大核心机制
2.碳普惠管理
3.碳普惠交易
4.金融服务CCER
课程背景:工业革命以来,人类对化石能源的大量使用,排放了大量的温室气体,导致全球变暖,带来严重的后果。联合国召开若干重要会议,确立共同但有区别的原则。但是,在目前的技术条件下,特别是对发展中国家,碳排放权又上一种发展权,因此,碳排放又是大国博弈、合作与利益统一。2020年9月22日习近平宣布“30·60目标”,党中央国务院对实现“双碳”目标进行了顶层设计和制度安排。金融作为现代经济的核心,央行提出的“三大功能”和“五大支柱”引领绿色金融发展,银保监会发布的《绿色金融指引》规范绿色金融发展。商业银行应采取有效的策略发展绿色金融,在制度创新、产品创新等方面加大对绿色产业的支持,倒逼信贷结构调整。实现绿色金融、转型金融、碳金融共同发展,最后形成金融新业态——零碳金融。