第一讲：建立正确的年金险思维
一、年金险认知新角度
1、职业定位三段论
2、消除保险的误区
3、年金是客户体验度最好的保险，是生命的自我馈赠
二、财富管理的真相
1、财富如何动态变化
2、收入类型和管理原则
3、支出类型和管理原则
4、年金的架构分析、权属分析
第二讲：年金险的本质解析
一、年金三要素
1、年金的利益所属
2、年金要素之两个确定一个预期
二、年金险的体相用
1、年金的本质与表相
2、年金之体：资产配置+风险管理
3、年金之相：金融资产法律化、法律架构金融化
4、年金之用：理财三律三账户法
三、家庭周期叠加法
1、家庭周期叠加法
2、案例讲解与运用
第三讲：年金险销售客户画像分析及案例讲解
1、资产转化、因需赋形
2、法律替代：赠与、遗嘱、代持
3、婚姻前财务支持画像分析及案例运用
4、婚后财务赠与画像分析及案例运用资产的保全
5、婚内财产个人化画像分析及安例运用
6、债务隔离
7、资产隐蔽
课程背景：俄乌冲突、世界巨变、疫情肆虐、经济波动，在这样的不确定周期中如何做好客户的财富管理规划?如何用确定去对冲不确定？这一周期中保险作为资产的一种形态，他们的独特作用就完美的体现出来。年金作为现金流管理的一种工具和资产，它与增额终身寿是我们做客户财富管理的两把利剑，双子星座，形态虽异，功能互补。想在保险行业完成职业升级及迭代，年金是必不可少的一个工具。
