第一讲：从经济环境认知我国富豪的理财困境
一、组织财富的变化
1.近十年的中国500强
2.近十年的福布斯榜单
3.次贷危机后的全球经济平稳过渡
4.《货币战争》的启示 小组研讨：中国的富豪们面临什么样的危机？
二、个人财富的变化
1.近十年中国富豪的变化
2.个人财富积累途径
3.私营企业主的财富变化模型 小组研讨：什么样的财富结构才是安全的？
三、新经济政策下的三驾马车
1.国内金融的五个背离
2.我国目前的经济发展趋势
3.金融三驾马车如何拉
第二讲：高净值客户的理财需求
一、什么是高净值客户
1.高净值客户的定义
2.高净值客户认知分析
3.熟知三类高净值客户群
1)高净值客户行业分析
2)高净值客户年龄分析
3)净值客户职业分析
4)高净值客户学历分析
5)高净值客户家庭结构分析
6)高净值客户认知途径分析
情景演练：根据所提供的客户资料，对该客户进行分析，并选择3款适合该客户的理财产品。
二、高净值客户的开拓与培养
1.高净值客户的开拓渠道
2.异业联盟批量开拓高净值客户
案例分析：与售楼处的亲密合作，一年积累客户40000人次
3.高净值客户的开拓方法
4.高净值客户的四维评估法
5.与高净值客户一起成长
小组研讨：目前我们在运用何种方式开拓客户？未来可改善和提升的有哪些？
三、高净值客户的马斯洛理财需求
1.马斯洛需求分析
2.安全需求
3.保值需求
案例分析：某经济学教授的理财之道
4.增值需求
5.传承需求
案例分析：某企业主的肺腑之言
6.社会需求
案例分析：陈光标散财换名气
7.马斯洛财富管理
小组研讨：根据马斯洛财富管理理论，请问在高净值客户的不同财富发展阶段，应该如何更有高效的匹配理财产品？
四、高净值客户的理财困境
1.法律困境
2.财务结构困境
案例分析：吹气球的财务模式让老板太太很苦恼
3.信息困境
4.传承困境
案例分析：富不过三代是如何形成的？
小组研讨：我们的产品可以满足客户的哪些需求？突破哪些困境？
课程总结及问题解答
第三讲：高净值客户的财富管理
一、私人财富积累
1.私人财富的定义
2.中国式财富三分结构
3.私人财富的盈利模式
小组研讨：目前我们处在何种盈利模式下？客户处在何种盈利模式下？
二、私人财富安全
1.财富积累所面临的风险
2.财富增值过程中的风险控制
3.家庭财富安全管理
4.私人财富保全三分法
三、私人财富增值
1.目前我国正在多样化的财富管理渠道
2.个人财富增值过程中面临的风险
3.如何把鸡蛋放在不同的篮子里
四、私人财富转移
1.空间转移
2.社会转移
3.继承转移
案例分析：沈殿霞给女人做的高额信托基金
小组研讨：如何通过产品组合有效实现客户个人财富管理四部曲
情景演练：请给你的客户讲解私人财富管理的四部曲
第四讲：高净值客户理财产品组合（3H）
一、产品组合的原则
1.以客户需求为导向，精确判断客户财富阶段
2.以产品功能为核心，多样化搭配确保财富安全
3.以客户利益为重点，合理搭配长短期产品
情景演练：根据所提供的客户信息，为客户匹配适合的组合产品。
二、产品组合形式及介绍方法
1.功能化介绍组合产品，不要纠结于单一产品
2.产品利益介绍的加减乘除法则合理运用
小组演练：根据产品利益的加减乘除法则，介绍刚刚为客户制作的组合产品
3.以需求为导向，情景化介绍产品
4.NOS情景产品展示法则
模压演练：根据情景为客户设计理财产品组合并为客户介绍产品组合的优势
课程总结及问题解答
