一、理财与资产配置基本概念
1.资产配置的定义
2.资产配置的重要性
3.投资者偏好
二、理财与投资组合多样化
1.多样化效应
2.投组波动性
3.投组波动性与相关性
4.什么是有效的多样化投资?
5.投资组合的有效边界与最佳投资组合
三、资产类别与对应的理财工具
1.什么是资产类别
2.如何评估资产,如何划分资产类别
3.现金及现金等价物资产 – 货币现金类工具
重点讲解:现金和现金等价物(七种);
1)投资现金和现金等价物的风险收益;
2)外汇和外汇投资
3)当前市场货币现金类理财工具;
4.固定收益类资产 – 债券与固收类工具
重点讲解:债券相关特性;
1)非传统债券结构;
2)债券发行人种类;
3)债券的地域种类;
4)投资债券的风险收益;
5)当前市场上债券类理财工具;
5.权益类资产 – 股票与权益类工具
重点讲解:普通股和优先股;
1)股票回报;
2)股市波动性;
3)持有期与通胀率;
4)股票风险溢价;
5)股票分类;
6)投资策略;
7)股票基金;
6.另类资产 – 大宗商品、房产、收藏类投资工具
重点讲解:房地产;
1)如何投资房地产;
2)投资房地产的风险和收益;
3)对冲基金;
4)大宗商品(黄金、原油投资);
5)私募股权基金;
6)集合投资工具;
7)结构性产品;
8)艺术品和收藏品;
7.保障类资产 – 保障型投资工具
重点讲解:保险的功用;
1)人寿保险;
2)财产保险;
3)意外险
四、家庭理财实战案例分享(实际应用)
1.选择实际家庭理财案例与学员分享
2.选择实际家庭和小企业理财案例与学员分享
教会学员如何在实战案例中运用各种不同资产类别,帮助客户实现资产保值增值
3.结合2016年以来外汇、债券、黄金、原油金融市场新变化,引导学员结合实际,思考如何开展理财业务
五、如何做一名出色的理财经理(实际应用)
1.提供全程化服务
2.明确理财需求和风险偏好
3.制订理财方案
4.检视投资组合
5.执业资格
六、经济周期与当前宏观经济形势
1.如何判断经济周期
2.在不同经济周期中各类资产表现特点
3.对经济有重要影响的主要经济指标及解读方法
4.当前中国经济:债市、股市、汇市与汇率自由化、楼市、人民币国际化、中国资本扩张与中国企业国际并购
七、讨论与交流
学员就感兴趣的话题自由发问,讲师解答并共同探讨