一、理财与资产配置基本概念
1.资产配置的定义
2.资产配置的重要性
3.投资者偏好
二、理财与投资组合多样化
1.多样化效应
2.投组波动性
3.投组波动性与相关性
4.什么是有效的多样化投资？
5.投资组合的有效边界与最佳投资组合
三、资产类别与对应的理财工具
1.什么是资产类别
2.如何评估资产，如何划分资产类别
3.现金及现金等价物资产 – 货币现金类工具
重点讲解：现金和现金等价物（七种）；
1）投资现金和现金等价物的风险收益；
2）外汇和外汇投资
3）当前市场货币现金类理财工具；
4.固定收益类资产 – 债券与固收类工具
重点讲解：债券相关特性；
1）非传统债券结构；
2）债券发行人种类；
3）债券的地域种类；
4）投资债券的风险收益；
5）当前市场上债券类理财工具；
5.权益类资产 – 股票与权益类工具
重点讲解：普通股和优先股；
1）股票回报；
2）股市波动性；
3）持有期与通胀率；
4）股票风险溢价；
5）股票分类；
6）投资策略；
7）股票基金；
6.另类资产 – 大宗商品、房产、收藏类投资工具
重点讲解：房地产；
1）如何投资房地产；
2）投资房地产的风险和收益；
3）对冲基金；
4）大宗商品(黄金、原油投资)；
5）私募股权基金；
6）集合投资工具；
7）结构性产品；
8）艺术品和收藏品；
7.保障类资产 – 保障型投资工具
重点讲解：保险的功用；
1）人寿保险；
2）财产保险；
3）意外险
四、家庭理财实战案例分享（实际应用）
1.选择实际家庭理财案例与学员分享
2.选择实际家庭和小企业理财案例与学员分享
教会学员如何在实战案例中运用各种不同资产类别，帮助客户实现资产保值增值
3.结合2016年以来外汇、债券、黄金、原油金融市场新变化，引导学员结合实际，思考如何开展理财业务
五、如何做一名出色的理财经理（实际应用）
1.提供全程化服务
2.明确理财需求和风险偏好
3.制订理财方案
4.检视投资组合
5.执业资格
六、经济周期与当前宏观经济形势
1.如何判断经济周期
2.在不同经济周期中各类资产表现特点
3.对经济有重要影响的主要经济指标及解读方法
4.当前中国经济：债市、股市、汇市与汇率自由化、楼市、人民币国际化、中国资本扩张与中国企业国际并购
七、讨论与交流
学员就感兴趣的话题自由发问，讲师解答并共同探讨
