第一模块:展望金融机构发展趋势 一、中国银行业理财业务发展趋势 二、由传统服务向金融集团转型 三、由销售型服务转变为顾问型服务
第二模块:理财规划与职业素质 一、名人阐述理财规划 二、为什么需要理财规划? 三、理财规划的误区 四、理财规划真正涵义 五、理财师需具备的专业素质 六、理财师的职业道德与操守
第三模块:理财规划分类与资产配置 一、生命周期--人生曲线图 二、人生的八大理财规划 1、防范规避不测风险
2、子女教育金规划应考虑的因素 3、退休养老规划应考虑的因素 4、合理避税提高财富效益 5、中国遗产税课征草案 三、家庭信息检视三攻略 四、风险类型与年龄、职业关系 1、风险承受能力测试法 五、理财法则ABC 六、资产配置--资产配置内涵 1、投资支出与目标相匹配 2、资产配置程序 3、资产配置作用 七、影响长期投资收益的主要因素
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