一、金融理财基本原理
1、金融理财基本概念
1）金融混业经营
2）收益与风险
3）价值与价格
4）价值与效应
5）投资与投机
6）货币的时间价值与复利原理
7）股权溢价之谜
8）择时与择券
2、金融理财基本理论
1）投资组合理论
2）储蓄生命周期理论
3、金融理财基本内容
1）家庭个人资产负债管理
2）居住规划与房地产投资
3）教育规划
4）生涯事件的理财规划
5）投资规划
6）风险管理与保险规划
7）福利保障与退休金计划
8）税务和遗产筹划
4、金融理财业务的市场营销
1）综合理财规划的流程
2）金融理财客户价值取向与行为特征
3）金融理财业务市场定位
4）金融理财业务目标市场细分
5）金融理财客户评价与选择
6）金融理财客户开发与维护
7）金融理财实务案例
二、金融理财宏观环境分析
1、宏观经济运行与金融理财
1）中国企业经济效益
2）居民收入水平
3）投资者对资产价格的预期
4）资金成本及宏观经济运行特征预测与分析
2、宏观经济变动与金融理财
1）中国国内生产总值变动
2）经济周期特征
3）通货膨胀态势
4）需求变动结构特征
5）就业形势
6）产业结构基本评估与分析
3、宏观经济政策与金融理财杨长汉（杨老金）
1）中国宏观政策：
A.财政政策
B.货币政策
C.收入政策等宏观政策取向
2）中国资本市场政策
A.股指期货
B.融资融券
C.股市扩容
D.机构扩容
4、国际金融市场环境与金融理财
1）中国金融市场主要国际因素分析
A.人民币升值和周边情况市场对中国金融的影响
5、中国金融市场结构特征与金融理财方向
6、证券市场供求与金融理财
1）中国金融市场主要需求因素分析
A.宏观经济环境
B.政策因素
C.居民金融资产结构的调整
D.机构投资者
E.QFII
2）中国金融市场主要供给因素分析
A.宏观经济环境
B.制度因素
C.市场因素
3）股票市场
A.主板上市公司质量
B.上市公司数量
C.创业板上市公司数量和质量
D.大小非上市流通
4）衍生产品市场
5）基金数与基金业绩
6）权证数量与权证表现
7）期货数量、规模、表现
8）银行理财
9）保险理财
10）信托
11）房地产
三、金融理财产品比较选择和市场推广
1、金融投资产品分类及其收益风险特征
1）固定资产类产品
2）货币类产品
3）固定收益类产品
4）权益类产品
5）衍生产品
6）资产类别风险收益特征和资产类别配置策略（战略资产配置策略）
2、中国投资者金融理财产品
1）房地产行业形势与投资选择
2）银行业产品比较及其选择：银行储蓄、银行理财、银代产品（银保、银证、银基、银债）
3）外汇产品比较及其选择
4）保险业产品比较及其选择（保障型产品、投资型产品、万能产品、创新产品）
5）证券产品比较与选择：股票（主板、创业板）、债券行业形势与产品选择
6）金融衍生产品的比较与选择：权证、股指期货
3、基金
1）基金的收益风险特征与投资者偏好的匹配
2）基金比较选择：比较选择基金公司、比较选择基金经理、比较选择基金产品
3）基金投资风险防范
4、理财产品的比较与推广
1）金融理财产品风险收益特征与证券选择（战术资产配置策略）
