导引:理财投资是人生的规划
1、如何投资一门生意
2、资产配置是否适合中国市场
3、国内投资者对资产配置观念的转变
第一讲:生意的运作
一、案例:开设一门简单的生意
1、生意的基本运作
2、如何产生利润
3、如何募集资金
4、如何卖出股份
5、投资分析
二、分析财务报表
1、分析现金流
2、分析资产回报率
3、分析股权投资回报率
4、分析债权投资回报率
三、分析风险投资
1、通货膨胀的杀伤力
2、分析风险所在
3、债券投资的风险
4、股票投资的风险
案例:出租车司机的理财观
第二讲:股权投资
一、股票公开市场
1、IPO股票上市
2、PE值的计算
3、公司估值的方式
4、分析长期投资价值
案例:个股的投资价值
二、资产配置产品组合
1、固定收益(定期、债劵)
2、股票和股票基金
3、指数基金
4、保险产品
5、大类投资(商品、贵金属)
6、不动产投资
三、理财规划经验交流
1、理财规划阶段需求
1)增长期
2)巩固期
3)长期保值期
2、投资的几点建议
1)你不理财,财不理你
2)复利的威力
3)选择投资标的
4)何时投资
5)分散投资
6)技术分析(图表工具)
7)沪深300投资价值分析
四、资产配置的过程
1、使资产种类与财富水平和收入需求相匹配
2、资产配置的类型
1)风格
2)定位
3)输入数据
3、资产配置与其他投资原则的交点
第三讲:资产配置的方法
一、资产配置的工具
1、资产和投资组合回报
2、资产和投资组合风险
3、资产配置优化模型
二、资产配置再平衡
1、再平衡的原则
2、再平衡的优点和缺点
3、资产配置比重过高的原因和影响
4、再平衡的范围
5、资产配置“漫步”----不进行再平衡
6、成功再平衡的关键因素
第四讲:资产配置的执行
一、个人投资者行为
1、影响个人投资者资产配置决定的因素
2、个人投资者资产配置的首要决定因素
3、战略性和战术性原则
4、个人投资者的行为特性
5、来自市场历史的金融课
1) 成功逃顶或抄底是极度困难的
6、来自行为金融学的洞见
二、资产配置的种类
1、广义资产种类
2、评估资产种类
3、资产种类比重和使用
4、中国市场的特点) 余额宝
5、余额宝以外的理财手段
三、资产回报率分析
1、按多年组来看的资产年回报率
2、按单独年份来看的资产年回报率
3、按经济环境来看的资产年回报率
4、A股上市公司的年回报率(按单独年份来看)