第一天：应对金融变局 从〝心〞认识小区银行
一、当前金融环境分析
1.利率市场化
2.人民币国际化
3.得零售者得天下
4.十三五计划与一带一路
二、何谓社区银行?
1.具有实体物理网点, 此网点规模不大,具有小巧, 点多, 面广, 方便及灵活功能
2.满足客户个性化, 差异化的需求
3.不但需具备传统银行的网点功能,且必须达到互联网金融, 移动银行, 直销银行的全面性金融服务产品
4.必须深入人民日常生活区的服务功能
5.不同类型社区银行之间的差异化竞争
6.以追求产品和服务的质量为主, 重视区域的精深度
三、社区分行的战略定位为何?
1.科技化
2.标准化
3.特色化
4.服务化
5.创新化
四、成立”社区分行”需要具备那些主要的因子?
1.族群
2.产业
3.法律
4.科技
5.组织
6.投资
五、全球地区社区银行发展成功案例解析(含产品开发、市场营销、客户服务)
1.美国地区–“富国银行”的社区银行的案例
2.日本地区–“JA农协银行”的社区银行的案例
3.台湾地区–“农会”的社区银行的案例
4.大陆地区–“社区银行”的创新服务及差异化
1)龙海农商银行酒店式大堂
2)四川德阳银行老人银行
3)长春发展银行互联网与无纸化
4)浙江玉环银行农信书吧/市民卡银行
第二天：有温度与情怀的小区银行营销艺术与实战
一、小区银行与社交金融(谈古说今)
1.唐代的标会
2.台湾永丰银行的标会银行
3.台湾金融人员的邻里温情
4.清华大学的五道口金融
5.美国史丹佛大学学生贷款
二、网格化管理
1.金融地理
2.普惠快车
3.整村授信
三、供应链金融
1.童装产业
2.圣诞灯饰
3.羽绒产业
四、客户批量开发
1.特定商圈(杭州四季青市场) (龙山石材城)
2.特定客户 海宁皮革城/内蒙古装修市场/嘉兴水果批发市场
3.特定行业 义乌小商品市场微商贷/浙江余杭乔司外地人成衣厂
五、客户识别和精准营销
1.CRM
2.推销与营销的差别
3.营销的成功要素与心法养成
4.优秀营销人员应具备之条件KASH
5.知己知彼 客户与客户经理的人格特质分析
六、小区银行营销活动策划(5W2H)
1.案例一、浙江义乌农商银行 端午节活动
2.案例二、红娘墙
3.案例三、浪漫熏衣草之婚恋企划(爱情久久贷)
4.案例四、富邦华一的品茶会
5.案例五、华侨基金女神节
七、学员分组讨论与成果分享(各一个小时)
透过前期的理论知识融会贯通，引领客户经理依照自身银行的特色与优势，融合理论与实务工作经验，激荡新思维，群策群力规划符合区域人文特色与情怀，契合消费族群口味的小区银行。各组口头报告之后再提交文字报告，由授课专家统整梳理，提交行方作为科学性、实务性、可持续发展性的决策依据。
八、项目报告提供行方领导决策依据
课程背景：从Bank3.0谈起，传统银行会消失还是走入下一个黄金十年。课程透过当前经济的现况分析，身剖析银行业发展的路径。科学化、系统化、条理化理解小区银行的真正意涵，结合理论与实务，借镜先进金融发展地区之经验，参考国内外小区银行的成功案例，为内地银行因应利率市场化、人民币国际化、金融市场日益竞争的态势梳理出一条差异化且具有可持续发展的小区银行转型之路。
