一、客户分类
1.理财客户
2.财富管理客户
3.私人银行客户
二、客户需求挖掘
1.财富的保值
2.财富的增值
3.财富的传承
三、财富管理规划
1.规划的基本原则
2.规划的主要步骤
3.分客户类型的规划实例
4.规划实践中的注意要点
四、综合投资规划
1.可投资资产标的
2.可纳入综合规划的产品类型
3.平台产品的引入
五、公私业务联动的融资规划
1.面向个人
2.面向企业主“富一代”
六、财富传承
1.组合保险方案实践
2.中国的家族信托业务探索
七、跟踪服务和客户综合维护
1.客户反馈类型和方式
2.应对客户反馈的策略
3.主动后续服务
八、全权委托资产管理业务
1.业务概念
2.业务优势（对客户、对银行）
3.操作要点
4.实例分析
九、业务风险管理
1.财富管理业务的风险管理
2.财富顾问客户经理的风险管理
3.产品风险管理
课程背景：人不理财，财不理你。在经济新常态的今天，对个人财富的保值、增值需求日益增长。面对互联网环境下，便捷的理财途径、日益分化的产品收益、日趋复杂的金融交易结构，银行财富管理业务的突破口在哪里？在大资管的背景下，银行专业财富管理服务如何众多投资理财的信息和产品中进行甄别和遴选，实现对自身财富的合理管理？本课程从宏观经济和金融形势切入，对传统金融产品和互联网金融产品进行解读，然后剖析经典的资产配置理论及其在中国的实践，与学员分享当前财富管理的策略。
