第一讲：银行进化路线图：摩擦再见，数字渠道你好
一、金融科技驱动银行创新力量
1.Bank1.0 时代：离不开的物理网点
2.Bank2.0 时代：电子技术延伸了物理网点的触角
3.Bank3.0 时代：可随时随地获得银行服务
4.Bank4.0 时代：嵌入生活的智能银行服务
*头脑风暴：Bank1.0到Bank4.0营销模式发生的变化
二、回到第一性原理，逆袭传统老牌银行
1.千万不要从分支行体系开始，包括产品设计
2.“拥有客户”已经不再重要了，客户在哪里、银行服务就在哪里
3.拥抱新兴的技术，未来银行家是在数字世界实现银行体验的技术专家
4.抛开历史的包袱，从银行的最基本命题出发
5.反思摩擦、监管和许可本身，需要更快更廉价地创造变革性体验
三、让我们一起走进金融代际跃升的时代
1.技术主导一切，并且无处不在
2.认识金融科技的力量
3.银行正在走出实体世界，走向数字世界
4.嵌入式金融服务和场景化金融
5.摩擦在新世界中毫无价值
6.未来银行将是无感知银行
7.无论发生什么，银行总在你的身边
8.拥抱科技适应变化，重塑商业银行竞争力
*案例分享：平安银行的精品公司银行
*头脑风暴：金融科技和科技金融：是敌是友
四、BANKN.0畅想未来银行模式
1.数字生态银行
2.智慧化银行
3.网络化银行
4.无界银行
5.开放银行
6.流程银行
*案例分享： 2018.7，浦发银行API bank发布会，见证中国首个“无界开放银行”推出
第二讲：银行进化路线图：哪些银行幸存，哪些银行消亡
一、新金融，看长期
1.彻底的金融创新
2.极致的工匠精神
3.标杆级的商业伦理
4.亲友级的用户关系
*案例分享：银行成立的创新工作室
二、体验化理解
1.营造体验的第一原则
2.实现体验的两种方式
3.经济价值的递进
4.让体验变得更丰富
*案例分享：银行成立的创新工作室
三、体验经济时代，场景营销转型是关键
1.体验经济中蕴含的机会
2.市场环境决定营销转型
3.以用户价值最大化为宗旨
*案例分享：招行APP不仅是一个平台，承载了整个生态
四、场景营销是客户关系管理的起点
1.什么是场景营销
2.什么是一个好的场景
3.什么是定量级场景
五、未来银行的营销场景是怎样的？
1.营销场景一：智能迎宾屏显、智能服务机器人和VR虚拟旅游体验
2.营销场景二：贵金属VR“虚拟现实”体验式营销
3.场景营销三：积分兑换、自动售货与刷脸支付
4.营销场景四：运用大数据进行精准营销
*互动学习：畅想未来银行新场景
第三讲：Pick场景营销之零售银行转型最佳实践
一、数字化场景营销痛点分析
1.金融科技赋能零售业务智能化转型
2.金融行业零售营销渠道化、电子化
3.互联网+金融零售营销模式日趋成熟
4.线上零售资源匹配线下零售资源
5.互联网营销思维借鉴，降低营销成本
6.移动互联网+大数据为精准营销提供了可能
7.移动互联网的普及与消费支付习惯的改变
*互动学习：深度分析打造零售银行4.0的八大策略
二、零售银行互联网场景营销新风口
1.客户在哪里，我们要到哪里去
2.互联网发展的阶段
3.认识传统渠道的弊端和创新的局限性
4.如何构建全渠道场景
*互动学习：为什么是微信and APP
三、零售银行互联网场景之组织搭建
1.意识形态\文化如何变革
2.组织架构如何改进
3.人员角色如何定位
4.运营流程如何改进
*互动学习：如何建立敏捷组织
四、监管者面临新的挑战
1.监管者如何进行自我革命
2.未来监管的形式与功能
五、定量级场景体系的搭建
1.营销策略的制定
2.利用科技的手段实现场景的运营
*案例分享：线上渠道-手机银行客群的官微场景化月活
*互动学习：认知升级：运营思维VS运维思维
六、理解数据的应用价值
1.数据的本质
2.通过数据看商业的本质
3.数据的作用
*互动学习：数据产品价值公式分析
第四讲：Pick场景营销之网点五感场景及主题特色深耕打造
*视觉场景
1.品牌传播资讯83%由视觉接收
2.创造舒适客户体验的前台流程
3.优化厅堂物理布局
4.营业网点科学分区及提升区域效能
5.网点营销氛围与视觉营销系统打造
6.叫号——建设客户画像的数据场景
1）初阶场景：普通营销策略
2）中阶场景：暗码营销策略
3）高阶场景：定制营销策略
7.声音搭配可带来96%的回忆效果
8.香味让顾客停留时间提升36%
*案例分享：招商银行重庆大学城支行带您“品味一座城市的味觉记忆”
9.打造闪耀网点的八大策略
1）选准营销主色
2）破解渠道依赖
3）巧设功能布局
4）创造错峰体验
5）营造回馈氛围
6）植入线上服务
7）重视细节设计
8）引燃情感触点
*行动学习：结合新中产客群场景：特色主题网点的打造策略
第五讲：银行4.0能力结构巧总结
一、银行功能全解
1.价值储蓄与投资
2.信用和信贷
3.支付、网络和交易
二、技术运营
1.技术堆栈
2.内部系统
3.身份、安全和风险
4.新兴技术
三、业务运营
1.金额监管
2.沟通和组织发展
3.合作、管理和运营
4.合规、法律和算法
5.研究、战略和发展
四、交付能力
1.核心能力
2.品牌推广
3.体验设计
第六讲：绘制银行4.0路线图
【课程背景】：在过去40年，网点是获得银行服务的唯一渠道，转变为多渠道和全渠道服务，最终又转变为数字化全渠道服务，让客户完全依靠数字手段接入银行。银行业务正在被重新设计以迎合一个技术无孔不入的世界，要想在这个世界中保持重要性，唯一的出路及时打造为这个世界量身定制的体验，仅仅翻新网点是远远不够的。融入金融科技拥抱未来。科技正在摧枯拉朽地改变着传统的一切。今天，以往的从未想象已成为现实。金融科技的迅速发展，使得互联网金融飞入寻常百姓家，移动金融已经改变了每个人的金融生活，转账汇款、消费支付、投资理财、生活缴费、甚至存款、贷款。这就是金融科技的力量，更是趋势的力量，我们正在进入一个全新的移动化和数字化的时代，没有任何人能阻挡这个时代的变化，所以做好金融科技布局，开展场景营销已和重塑客户体验已经迫在眉睫。基于客户体验塑造的场景营销能力正在构建银行面向未来的竞争力。那么如何为未来全新世界提供适配的银行服务？被重新定义后的银行业务，我们的角色又是什么呢？ 如何打造网点新经营模式，突破网点经营困境？如何把手机银行从办理业务的工具变成产品营销和客户经营的平台？如何提升公众号的吸粉能力、提高公众号的产能贡献？如何将第三方场景变成你的战场？如何利用金融科技平台实现“精准化营销”、“精细化管理”和“精确化风控”？让我们一起走进金融代际跃升的时代-BANK4.0时代。
