第一单元：开篇/课程导入/形成团队
1.达成共识，课程概述
2.破冰——全员参与，形成团队，落实课程规则
第二单元：理财基础知识
1.理财规划职业定义
2.理财规划师与理财业务定位
3.理财经理三大“角色”的扮演差异
4.理财规划核心解决问题
5.生命周期理论与理财目标
6.理财服务六大流程
1）建立客户关系
2）收集客户信息
3）财务分析评价
4）理财方案制作
5）方案递交实施
6）维护修订规划
第三单元：理财客户信息分析
1.理财客户信息收集
1）非财务信息收集
2）财务信息收集
3）爱好与目标确定
4）信息收集技巧现场模拟
2.财富健康三大标准
1）现金流管理
2）风险管理
3）投资管理
3.家庭财务报表制作及财务评价
1）资产负债表制作
2）收入支出表制作
3）六大财务指标测评
4.风险承受与风险偏好评价
5.理财规划目标与生命周期理论
视频分享——风险认知
工具分享——客户信息收集表工具与使用
工具分享——客户信息收集表工具与使用
课程演练——客户信息收集与分析演练
第四单元：理财产品介绍与投资组合
1.常规六大理财产品介绍
1）股票
2）保险
3）债券
4）基金
5）人民币理财
6）贵金属
2.互联网理财工具介绍
1）P2P
2）PPP
3）众筹
4）网络基金
5）网络保险
6）网络理财
第五单元：客户需求激发与八大核心理财目标实现
1.需求激发营销模式
1）下定义式需求激发
2）人生核心需求激发
2.核心理财目标实现
1）稳妥安全现金规划
2）风险管理无忧人生
3）望子成龙教育策略
4）安享晚年退休计划
5）投投是道投资规划
6）身后无忧遗产规划
视频分享——关注养老
第六单元：子女教育与养老规划安排
1.子女教育规划意义
2.子女教育规划方案设计
3.子女教育规划工具运用
4.养老规划意义
5.养老保障体系介绍
6.养老规划方案设计
7.养老规划工具运用
第七单元：客户资产配置与规划案例分析
1.家庭客户资产配置
2.理财方案编制要求
3.理财方案写作要求
4.理财规划方案编制
5.理财方案效果预期
6.结合客户案例制作高质量理财综合方案
7.客户案例注意要点分析
8.客户案例制作分享
9.客户案例制作点评
工具分享——综合理财案例模版工具
案例分享——综合理财规划案例描述
第八单元：撰写客户解决方案训练
1.客户信息整理及精准分析
2.理财目标分析与工具运用
3.理财规划方案编写基本原则
4.理财规划方案快速编制要诀
课程演练——客户信息收集与方案编写演练及点评（1个单一规划、1个综合规划）
