第一单元:开篇/课程导入/形成团队
1.达成共识,课程概述
2.破冰——全员参与,形成团队,落实课程规则
第二单元:理财基础知识
1.理财规划职业定义
2.理财规划师与理财业务定位
3.理财经理三大“角色”的扮演差异
4.理财规划核心解决问题
5.生命周期理论与理财目标
6.理财服务六大流程
1)建立客户关系
2)收集客户信息
3)财务分析评价
4)理财方案制作
5)方案递交实施
6)维护修订规划
第三单元:理财客户信息分析
1.理财客户信息收集
1)非财务信息收集
2)财务信息收集
3)爱好与目标确定
4)信息收集技巧现场模拟
2.财富健康三大标准
1)现金流管理
2)风险管理
3)投资管理
3.家庭财务报表制作及财务评价
1)资产负债表制作
2)收入支出表制作
3)六大财务指标测评
4.风险承受与风险偏好评价
5.理财规划目标与生命周期理论
6.视频分享——风险认知
工具分享——客户信息收集表工具与使用
工具分享——客户信息收集表工具与使用
课程演练——客户信息收集与分析演练
第四单元:理财产品介绍与投资组合
1.常规六大理财产品介绍
1)股票
2)保险
3)债券
4)基金
5)人民币理财
6)贵金属
2.互联网理财工具介绍
1)P2P
2)PPP
3)众筹
4)网络基金
5)网络保险
6)网络理财
第五单元:客户需求激发与八大核心理财目标实现
1.需求激发营销模式
1)下定义式需求激发
2)人生核心需求激发
2.核心理财目标实现
1)稳妥安全现金规划
2)风险管理无忧人生
3)望子成龙教育策略
4)安享晚年退休计划
5)投投是道投资规划
6)身后无忧遗产规划
3.视频分享——关注养老
第六单元:子女教育与养老规划安排
1.子女教育规划意义
2.子女教育规划方案设计
3.子女教育规划工具运用
4.养老规划意义
5.养老保障体系介绍
6.养老规划方案设计
7.养老规划工具运用
第七单元:客户资产配置与规划案例分析
1.家庭客户资产配置
2.理财方案编制要求
3.理财方案写作要求
4.理财规划方案编制
5.理财方案效果预期
6.结合客户案例制作高质量理财综合方案
7.客户案例注意要点分析
8.客户案例制作分享
9.客户案例制作点评
工具分享——综合理财案例模版工具
案例分享——综合理财规划案例描述
第八单元:撰写客户解决方案训练
1.客户信息整理及精准分析
2.理财目标分析与工具运用
3.理财规划方案编写基本原则
4.理财规划方案快速编制要诀
课程演练——客户信息收集与方案编写演练及点评(1个单一规划、1个综合规划)